<p>在这两年的留学咨询中，我发现一个很大的特点，就是越来越多的本科商科的同学，希望往金工金数的方向发展，原因也是很简单，这两年量化真的太火啦！但是发现很多学生其实并不是很清楚量化是什么，以及量化的真实前景是怎么样的，所以准备专门写一篇文章，给各位同学家长，详细了解一下到底什么是量化，前景到底怎么样。</p> <p><br /><strong>那我们先简单粗暴看看量化的就业情况</strong></p> <p><br /><img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://info.compassedu.hk/sucai/content/1717467994870/1717467994870.png" width="587" height="297" data-znz-article-border="1" /><br />这个是量化岗位在美国的平均薪资，达到了每年10万美元。</p> <p>&nbsp;</p> <p><img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://info.compassedu.hk/sucai/content/1717468020696/1717468020696.png" width="478" height="442" data-znz-article-border="1" /><br />在国内，量化的岗位，各个阶梯，从顶级量化私募到理财子公司，哪怕是刚入职的应届生都可以挣的盆满钵满，妥妥的金融行业的求职天花板。</p> <p><br />那我们再来说说什么是量化金融吧～</p> <p><br />量化金融是一个将金融理论与数学模型、计算机技术相结合的领域，它通过应用统计学和数学的方法，利用计算机技术从历史数据中提取规律，构建模型，以实现投资决策的自动化和优化。量化金融涵盖了金融和计算机科学的多个分支，包括风险管理、量化投资、算法交易等。量化金融的目标是通过自动化的交易策略来实现稳定的收益，同时控制风险。</p> <p><br />要了解未来的发展，首先要了解过去是如何发展的，量化其实已经经历过四次大的技术演变，从Quant 1.0到Quant 4.0，每次演变标志着量化金融领域在技术应用和研究方法上的重大进步。</p> <p><br /><strong>Quant 1.0</strong></p> <p><br />特点：小规模、精英化的团队</p> <p><br />方法：使用数学方法和统计工具分析金融市场，发现错误定价的资产进行交易。</p> <p><br /><strong>Quant 2.0</strong></p> <p><br />特点：将量化研究模式从小型的天才工坊转变为工业化、标准化的阿尔法工厂。</p> <p><br />方法：数百甚至数千名研究人员使用标准化的评估标准、回测流程和参数配置，挖掘有效的Alpha因子。</p> <p><br /><strong>Quant 3.0</strong></p> <p><br />特点：应用深度学习技术发现复杂的非线性定价规则。</p> <p><br />方法：通过深度学习的强大学习能力和模型拟合能力，构建预测模型。</p> <p><br /><strong>Quant 4.0</strong></p> <p><br />特点：融合了自动化AI、可解释AI、知识驱动AI，实现端到端全流程AI和AI creates AI的理念。</p> <p><br />自动化AI：将传统的手工建模转变为自动化建模，提高研发效率和可持续性。</p> <p><br />可解释AI (XAI)：开发新技术以更好地理解和解释机器学习黑匣子做出的投资决策。</p> <p><br />知识驱动型AI：结合先验知识到建模中，改善投资决策，特别是量化价值投资。</p> <p>&nbsp;</p> <p>不难看出其实如今的量化，和计算机的结合会越来越重，那么量化在中国的前景到底怎么样呢？</p> <p><br />我们可以参考金融市场更健全的美国。在美国，量化交易的规模是相当大的。根据提供的信息，美国量化基金的规模占到了美股总市值的大约10%左右，而广义算法交易的成交额占比达到了大约75%左右。量化基金在美国的发展历史悠久，已经超过了50年，并且已经进入了相对成熟的发展阶段。在这个过程中，量化基金的规模和影响力持续增长。美国的量化基金包括了多种策略，如指数基金、ETFs（交易所交易基金）、Smart Beta策略、高频交易等，这些都对市场有着显著的影响。</p> <p>&nbsp;</p> <p>美国的量化基金中，一些头部量化基金的规模都非常大，例如桥水基金（Bridgewater Associates）的规模已超过1000亿美元，AQR资本管理（AQR Capital Management）的规模接近1000亿美元，而Two Sigma和Renaissance Technologies等其他知名量化基金的规模也超过了500亿美元。其实这可以类比到国内，量化只是刚刚起步的阶段，会有非常大的发展空间，与此同时，随着着技术进步、市场深化、监管优化和投资者认知的提高而继续增长。</p> <p><br />那说了那么多量化，肯定很多同学肯定会很好奇，那我怎么才能加入量化的行列中，赶上时代的风口呢？先分享一个我24fall的案例。</p> <p>&nbsp;</p> <div id="item_1717468231229" class="znz-autocompleter-item znz-autocompleter-student type-1" contenteditable="false" data-item-data="{&quot;id_cust&quot;:485839,&quot;name_cust&quot;:&quot;chenjialuo&quot;,&quot;cname_cust&quot;:&quot;陈佳洛&quot;,&quot;univ_cust&quot;:&quot;四川大学&quot;,&quot;major_cust&quot;:&quot;数学经济创新班&quot;,&quot;eng_cust&quot;:&quot;7.5&quot;,&quot;gpa_cust&quot;:&quot;87&quot;,&quot;apply&quot;:&quot;106203,106202,106200&quot;,&quot;college_id&quot;:2174,&quot;name&quot;:&quot;C同学&quot;,&quot;url&quot;:&quot;https://www.compassedu.hk/college_2174&quot;,&quot;applys&quot;:[{&quot;cname_univ_aply&quot;:&quot;新加坡国立大学&quot;,&quot;major_cname&quot;:&quot;金融工程理学硕士&quot;,&quot;sub_aply&quot;:&quot;2024-02-07&quot;,&quot;offer_aply&quot;:&quot;2024-03-12&quot;,&quot;id&quot;:1662,&quot;push_research_time&quot;:&quot;0000-00-00&quot;,&quot;result_aply&quot;:&quot;录取&quot;,&quot;url&quot;:&quot;https://www.compassedu.hk/majr_1662&quot;},{&quot;cname_univ_aply&quot;:&quot;新加坡国立大学&quot;,&quot;major_cname&quot;:&quot;统计学理学硕士&quot;,&quot;sub_aply&quot;:&quot;2024-01-31&quot;,&quot;offer_aply&quot;:&quot;2024-02-28&quot;,&quot;id&quot;:1667,&quot;push_research_time&quot;:&quot;0000-00-00&quot;,&quot;result_aply&quot;:&quot;录取&quot;,&quot;url&quot;:&quot;https://www.compassedu.hk/majr_1667&quot;},{&quot;cname_univ_aply&quot;:&quot;新加坡国立大学&quot;,&quot;major_cname&quot;:&quot;数学理学硕士&quot;,&quot;sub_aply&quot;:&quot;2024-02-09&quot;,&quot;offer_aply&quot;:&quot;2024-03-15&quot;,&quot;id&quot;:1663,&quot;push_research_time&quot;:&quot;0000-00-00&quot;,&quot;result_aply&quot;:&quot;录取&quot;,&quot;url&quot;:&quot;https://www.compassedu.hk/majr_1663&quot;}],&quot;exprience&quot;:&quot;&lt;div class=\&quot;exprience-wrapper\&quot;&gt;\n &lt;div class=\&quot;title\&quot;&gt;\n 主要经历\n &lt;/div&gt;\n &lt;div class=\&quot;detail-wrapper\&quot;&gt;\n &lt;div class=\&quot;operate-wrapper\&quot;&gt;\n &lt;div class=\&quot;add\&quot;&gt;&amp;nbsp;&lt;/div&gt;\n \n &lt;/div&gt;\n &lt;div class=\&quot;exprience-item\&quot;&gt;\n &lt;div class=\&quot;label\&quot; contenteditable=\&quot;false\&quot;&gt;荣誉及奖项：&lt;/div&gt;\n &lt;div class=\&quot;value\&quot; contenteditable=\&quot;false\&quot;&gt;美赛c题h奖组长、优秀毕业论文三等奖&lt;/div&gt; \n &lt;div class=\&quot;operate-wrapper\&quot;&gt;\n &lt;div class=\&quot;delete\&quot;&gt;&amp;nbsp;&lt;/div&gt;\n &lt;/div&gt; \n &lt;/div&gt;\n \n &lt;div class=\&quot;exprience-item\&quot;&gt;\n &lt;div class=\&quot;label\&quot; contenteditable=\&quot;false\&quot;&gt;实习经历：&lt;/div&gt;\n &lt;div class=\&quot;value\&quot; contenteditable=\&quot;false\&quot;&gt;某公司金融研究部实习生&lt;/div&gt; \n &lt;div class=\&quot;operate-wrapper\&quot;&gt;\n &lt;div class=\&quot;delete\&quot;&gt;&amp;nbsp;&lt;/div&gt;\n &lt;/div&gt; \n &lt;/div&gt;\n \n &lt;/div&gt;\n &lt;/div&gt;&quot;}" data-item-type="6"> <div class="znz-autocompleter-content"> <div class="header"> <div class="text">学员背景</div> </div> <div class="main-card"> <div class="name-wrapper"><img class="decorate-left" src="https://info.compassedu.hk/pc/img/article/detail/student-card-title.png" /> <div class="name" contenteditable="false">C同学</div> <img class="decorate-right" src="https://info.compassedu.hk/pc/img/article/detail/student-card-title.png" /></div> <div class="college-wrapper"> <div class="title">本科背景</div> <div class="detail-wrapper"> <div class="basic"><a class="college link" href="https://www.compassedu.hk/college_2174" target="_blank" rel="noopener">四川大学</a> <div class="major">数学经济创新班</div> </div> <div class="score"> <div class="score-item"> <div class="label">GPA：</div> <div class="value">87</div> </div> <div class="score-item"> <div class="label">语言成绩：</div> <div class="value lang-edit" contenteditable="false">7.5</div> </div> </div> </div> </div> <div class="apply-wrapper"> <div class="title">录取院校</div> <div class="detail-wrapper"> <div class="apply-item"><a class="college link" href="https://www.compassedu.hk/majr_1662" target="_blank" rel="noopener">新加坡国立大学金融工程理学硕士</a> <div class="time-wrapper"> <div class="time-item"> <div class="label">申请时间：</div> <div class="value">2024-02-07</div> </div> <div class="time-item"> <div class="label">录取时间：</div> <div class="value">2024-03-12</div> </div> </div> </div> <div class="apply-item"><a class="college link" href="https://www.compassedu.hk/majr_1667" target="_blank" rel="noopener">新加坡国立大学统计学理学硕士</a> <div class="time-wrapper"> <div class="time-item"> <div class="label">申请时间：</div> <div class="value">2024-01-31</div> </div> <div class="time-item"> <div class="label">录取时间：</div> <div class="value">2024-02-28</div> </div> </div> </div> <div class="apply-item"><a class="college link" href="https://www.compassedu.hk/majr_1663" target="_blank" rel="noopener">新加坡国立大学数学理学硕士</a> <div class="time-wrapper"> <div class="time-item"> <div class="label">申请时间：</div> <div class="value">2024-02-09</div> </div> <div class="time-item"> <div class="label">录取时间：</div> <div class="value">2024-03-15</div> </div> </div> </div> </div> </div> <div class="exprience-wrapper"> <div class="title">主要经历</div> <div class="detail-wrapper"> <div class="operate-wrapper"> <div class="add">&nbsp;</div> </div> <div class="exprience-item"> <div class="label" contenteditable="false">荣誉及奖项：</div> <div class="value" contenteditable="false">美赛c题h奖组长、优秀毕业论文三等奖</div> <div class="operate-wrapper"> <div class="delete">&nbsp;</div> </div> </div> <div class="exprience-item"> <div class="label" contenteditable="false">实习经历：</div> <div class="value" contenteditable="false">某公司金融研究部实习生</div> <div class="operate-wrapper"> <div class="delete">&nbsp;</div> </div> </div> </div> </div> </div> </div> <span class="znz-autocompleter-operate"> <span class="link-operate"> <span class="toggle"> &nbsp; </span> </span> <span class="card-operate active"> <span class="edit"> &nbsp; </span> <span class="content"> &nbsp; </span> </span> </span></div> <p>&nbsp;</p> <p>接下来我就推荐几个项目：</p> <p>&nbsp;</p> <p><strong>帝国理工学院风险管理与金融工程理学硕士（IC &nbsp; MSc Risk Management and Financial Engineering）</strong></p> <p>&nbsp;</p> <p><img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://info.compassedu.hk/sucai/content/1717468349629/1717468349629.png" width="566" height="175" data-znz-article-border="1" /></p> <p>&nbsp;</p> <p><img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://info.compassedu.hk/sucai/content/1717468377784/1717468377784.png" width="598" height="256" data-znz-article-border="1" /><br />帝国理工学院风险管理与金融工程理学硕士项目将为学生提供各类技术工具与知识，有助于其在银行、对冲基金公司或投资基金公司中胜任定量或风险专家的职务。课程由伦敦的优秀教师和金融领域的从业人员联合教授，很好地融合了商学院风险管理研究者的最新研究成果，以及金融领域专业人士提供的独家行业发展信息。</p> <p>&nbsp;</p> <p><strong>伦敦政治经济学院风险管理定量方法理学硕士（MSc Quantitative Methods for Risk Management）</strong></p> <p>&nbsp;</p> <p><img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://info.compassedu.hk/sucai/content/1717468402232/1717468402232.png" width="554" height="381" /><br />伦敦政治经济学院风险管理定量方法理学硕士项目吸收了数学金融、精算科学、统计学和计算等不同学科的内容，注重夯实学生的理论和实践基础，学生将有机会开展案例研究，分析实际问题，接触到真实的财务数据，运用各种量化方法来衡量和减轻金融和保险风险。</p> <p>&nbsp;</p> <p><strong>新加坡国立大学定量金融理学硕士（Quantitative Finance）</strong><br /><br /></p> <p><img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://info.compassedu.hk/sucai/content/1717468446882/1717468446882.png" width="522" height="326" /></p> <p>&nbsp;</p> <p><strong>香港大学金融科技金融学硕士（HKU &nbsp; Master of Finance in Financial Technology）</strong></p> <p>&nbsp;</p> <p><img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://info.compassedu.hk/sucai/content/1717468565179/1717468565179.png" width="531" height="318" /></p> <p><br />香港大学金融科技金融学硕士课程旨在为学生在不断变化的金融世界的职业生涯做准备。课程平衡了定量技能和远景思维，并应用大数据、人工智能和自然语言处理技术来分析现实世界的金融项目。学生还将学习金融科技的法律问题，从网络安全到数据保护和智能合约。</p> <p><br /><strong>香港理工大学量化金融与金融科技理学硕士（PolyU &nbsp; MSc Quantitative Finance and FinTech）</strong></p> <p>&nbsp;</p> <p><img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://info.compassedu.hk/sucai/content/1717468490233/1717468490233.png" width="597" height="302" data-znz-article-border="1" /><br />香港理工大学量化金融与金融科技理学硕士项目旨在提供基于课程的定量和分析方法、建模技术、金融概念和编程技能方面的深入培训，使毕业生能够在不同的市场条件下专业且有竞争力地指导决策。此外，该项目还为学生提供人工智能、区块链、云计算、大数据等新时代金融科技所需的多种新技能、新技术的扎实训练。</p> <p>&nbsp;</p> <p>看了文章，如果大家对于量化金融有兴趣，想了解本科期间如何为申请量化金融专业做准备，可以点击咨询，和我沟通～</p> <div class="qrcode-content-wrapper" contenteditable="false"> <div style="position: absolute; top: 192px; left: 130px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 607px; left: 185px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 20px; left: 338px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 20px; left: 457px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 3332px; left: 141px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 3572px; left: 125px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 4054px; left: 147px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 4656px; left: 163px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 5106px; left: 158px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 5645px; left: 125px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> </div>